Una tra le prime banche russe in operatrice in portafogli elettronici privata di svolgere attività bancarie dalla Banca Centrale Russa
Qiwi Bank
Tra le accuse espresse dalla banca centrale della Russia risaltano accordi con imprese fantasma e della tentata evasione dei regolamenti emessi dalle autorità russe
che appellandosi alla Banca Centrale della Russia hanno revocato le licenze dei sistemi di pagamento a Qiwi Bank operatrice nel settore dei pagamenti elettronici online.
Banca Centrale Russa
Mercoledì 21 febbraio 2024 la banca centrale della Russia, dopo l’interruzione delle revoche durata 18 mesi, l’autorità di regolamentazione revoca la licenza a Qiwi Bank una tra le prime cento banche del sistema bancario russo.
L’autorità d i regolamentazione ha spiegato la sua decisione accusando Qiwi Bank di aver violato le leggi federali e il regolamento della Banca Centrale, che regolano le attività bancarie;
non rispettando i requisiti per la lotta al riciclaggio di denaro e a contrastare il finanziamento di gruppi terroristici trasmettendo così alle forze dell’ordine le informazioni apprese dalle indagini che dimostrano prove di reato penale.
L’operato della Qiwi Bank
è stato associato a transazioni ad alto rischio negli accordi tra cittadino e imprese fantasma come trasferimenti e scambiatori di criptovalute, casinò illegali online, bookmaker, fondi sottratti
con i famosi dropper consistenti in programmi per istallare virus e malaware e l’apertura di portafogli elettronici e conseguenti transazioni illegali di denaro usando i dati personali di individui ignari di questo sistema.
Qiwi Bank ha nominato un’amministrazione temporanea rappresentata dalla Deposit Insurance Agency DIA che gestirà la banca sino alla nomina di un liquidatore effettuando i pagamenti, che inizieranno il 6 marzo 2024,
a tutti i depositari bancari per un valore sino ad un milione e quattrocento mila rubli, chiarendo che i fondi degli utenti nei portafogli elettronici sono soggetti a sistema di assicurazione dei depositi.
I requisiti per il pagamento di tali fondi saranno soddisfatti durante la procedura di fallimento o di liquidazione forzata di Qiwi Bank attraverso la raccolta e la vendita di beni di proprietà della suddetta banca.
Affermazioni espresse dalla Banca Centrale Russa per cui Qiwi Bank dispone di beni e fondi sufficienti per restituire tutto il denaro contenuto nei portafogli elettronici,
degli utenti, che saranno informati tempestivamente le parti interessate mentre le attività del gruppo di società non correlato a Qiwi Bank funzionerà correttamente come sempre.
